כיצד עושים זאת?

על מנת שנוכל לבחון את כל חסכונותיו הפנסיוניים של הלקוח, אנו מבצעים פנייה ישירה למסלקה הפנסיונית. המסלקה הפנסיונית זהו גוף שדרכו, בהנחיית משרד האוצר, מקבלים בצורה מרוכזת את כל חסכונותיו הפנסיוניים של הלקוח באשר הם. גם אם ישנו חסכון קטן עם צבירה כמעט אפסית נוכל לראות זאת. לאחר קבלת מלוא המידע נוכל להבין היכן עומד הלקוח, מבחינה פנסיונית, נכון להיום. לאחר שניפגש עם הלקוח נוכל ללמוד להכירו. חשוב לנו להבין במה הוא עוסק, מהם הסיכונים להם הוא חשוף, כמה הוא מרוויח בפועל, האם קיימים חסכונות נוספים ברשותו, מהם מטרותיו לעתיד, מהם רצונותיו, מיהו בן או בת הזוג ומהם נתוניהם הפנסיוניים (חשוב להסתכל על בני זוג כעל מקשה אחת), ועוד נתונים נוספים. לאחר שקיבלנו את מלוא המידע מהמסלקה והכרנו את הלקוח וצרכיו, נוכל לערוך ניתוח תיק פנסיוני מקיף ובסופו להגיש ללקוח דוח מרכז הכולל את את כל החסכונות הקיימים עם המלצות לשיפור. כמו תמיד, הלקוח יוכל לבחור האם לבצע את ההמלצות בעצמו, בעזרת סוכן הביטוח שלו, או באמצעותנו. חשוב להבין, שינוי קטן בחסכון הפנסיוני יכול להשפיע בצורה משמעותית על הצבירה והקצבה העתידית. על כן, חשוב לא להקל ראש בעניין ולבדוק את הדברים לעומקם.