אודותינו
לכל אחד מאיתנו יש תיק פיננסי. גם אם אינו מבין זאת. כולנו מושקעים בשוק ההון. גם אם אין לנו מושג מה זאת בורסה. קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות, בכולם הכסף מושקע בשוק ההון במסלול כזה או אחר. אפילו הריבית של המשכנתא מושפעת מהתנודות בשוק ההון. לכך אפשר להוסיף גם את פוליסות הביטוח השונות שאנו משלמים עבורן מידי חודש, מבלי להבין באמת על מה אנחנו מבוטחים ומה נקבל בעת הצורך. בתכנון פיננסי אנחנו נטפל בדיוק בכל הנקודות האלה.
אנחנו עובדים קצת אחרת
כדי לעשות סדר בכל המוצרים הפיננסים השונים, כל תהליך מול לקוח מתחיל בשלב ראשון של איסוף מידע מהגופים השונים. בשלב השני ניפגש עם הלקוח ונכיר אותו לעומקו. נלמד על הלקוח ונבין את רצונו, יכולותיו, מעמדו הכלכלי, הסיכונים העיקריים אליהם הוא חשוף, תכניותיו הפיננסיות לעתיד וכדומה. בהתאם לכל אלה יתבצע ניתוח תיק פיננסי של הלקוח ויוגש דו"ח מפורט הכולל המלצות בהתאם.
השירות שלקוחותינו רגילים לקבל
בואו נתחיל מהסוף. אתם יודעים בדיוק היכן נמצא כספכם, מהי רמת הסיכון לה אתם חשופים, כמה קצבה תקבלו בעת פרישה, כמה אתם משלמים מידי חודש בעבור פוליסות הביטוח השונות, ואילו כיסויים מכילה כל פוליסה שעבורה אתם משלמים. מעבר לכך, אפילו קיבלתם המלצות כיצד ניתן להוזיל עלויות, ומה עליכם לשנות ולשפר במידת הצורך. עכשיו נחזור להתחלה. בהקמן פיננסים אנו מעניקים ללקוחותינו סוף לחוסר הידע והתחלה של בניית עתיד כלכלי טוב יותר.
מייסד המשרד - יאיר הקמן
בראש המשרד עומד יאיר הקמן. מתכנן פרישה וסוכן ביטוח פנסיוני. הקמן גר בישוב גבעת אלה בעמק יזרעאל יחד עם אשתו וארבעת בניו. הקמן הינו יוצא המערכת הבנקאית. בשנת 2011 הקים את "הקמן פיננסים". הקמן הינו בעל תואר ראשון במשפטים ותואר שני במימון, בעל תעודת הסמכה של מתכנן פרישה, ובעל רשיון סוכן ביטוח פנסיוני ואלמנטרי של משרד האוצר, יועץ משכנתאות מוסמך.
חזון המשרד הוא לרכז עבור הלקוח תחת קורת גג אחת את כל השירותים הפיננסים להם הוא זקוק. מהפנסיה שלו, הביטוחים שהוא משלם כל חודש, החסכונות שלו לעתיד ועד למשכנתא שהתחייב אליה למשך 30 שנים.
הסתכלות רחבה על כל התחומים האלה יחדיו ובחינתם כמקשה אחת, מביאה לכך שניתן לתכנן את העתיד הכלכלי ולבנות בהתאם עתיד כלכלי טוב יותר עבור הלקוח.