חלק בלתי נפרד מתכנון פיננסי ללקוח כולל בדיקת תיק הביטוח הקיים. הביטוחים מהווים נדבך חשוב בתכנון עתידו הכלכלי של הלקוח. ביטוח נועד לשמור על מצבו הכלכלי של הלקוח במקרים של קטסטרופות שונות. על כן, חשוב לוודא שללקוח קיימים הביטוחים הרלוונטים עבורו ושתיק הביטוח תואם את צרכיו. לקוחות רבים אינם יודעים בדיוק אילו ביטוחים קיימים להם ועל מה הם משלמים. על כן, בשלב ראשון נבצע פניה לחברות הביטוח השונות במטרה לקבל את כל הפוליסות הקיימות ללקוח. זהו שלב איסוף המידע. לאחר שכל המידע ברשותנו, נוכל להיפגש עם הלקוח, להכירו לעומק ולהבין מהם צרכיו האמיתיים, מהם הסיכונים המרכזיים להם הוא חשוף, מה תכניותיו הכלכליות לעתיד וחשוב מכל – מהם רצונותיו. לאחר שכל המידע ברשותנו וכבר הכרנו את הלקוח, נוכל לנתח את תיק הביטוח של הלקוח. בניתוח התיק נתייחס למהם הכיסויים הקיימים בתיק הנוכחי, כמה הלקוח משלם עבורם, מה מיותר וניתן לבטל, מה חשוב להגדיל, מה חובה להוסיף וכו'. לאחר ביצוע הניתוח, תתקיים פגישה נוספת בה הלקוח יקבל דו"ח מסודר ומפורט אשר בו מופיעות ההמלצות וההנחיות לביצוע. הלקוח יוכל לבצע את ההנחיות בעזרת סוכן הביטוח שלו, או לחילופין, במידה ויהיה מעוניין, יוכל לבצע זאת בעזרתנו. חשוב להבין, תיק הביטוח מתייחס לפוליסות חיים ובריאות. אלה הן פוליסות המשולמות באופן סדיר מידי חודש, הפרמיה היא פרמיה חודשית וניתן להודיע לחברת הביטוח על ביטול הפוליסה בכל עת.

דוגמאות לפוליסות חיים ובריאות נפוצות:

• ריסק

• ביטוח משכנתא

• תאונות אישיות

• אובדן כושר עבודה

• ביטוח בריאות

• מחלות קשות

• סיעודי